2022年8月15日，平凉市崆峒区人民检察院对犯罪嫌疑人马某某以洗钱罪向法院提起公诉。经查，犯罪嫌疑人马某某明知资金的来源系骗取的银行贷款，仍提供本人银行卡用于现金存入、转账、频繁划转，帮助掩饰、隐瞒资金来源和性质。

办案过程中，检察官仔细审查案卷材料，严格把控证据“三性”，严谨认定犯罪事实，做到准确适用法律。该案的办理贯彻落实了党中央、国务院关于加强反洗钱工作的决策部署，对推进打击治理洗钱违法犯罪、有效防范化解重大金融风险、维护金融安全起到了积极作用。

检察官普法

《中华人民共和国刑法修正案（十一）》对洗钱罪做出了新规定，修改后，不仅为他人洗钱构成罪，“自洗钱”也构成洗钱罪，即行为人实施毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破环金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪后，为掩饰、隐瞒自己的犯罪所得及其产生的收益的来源和性质，实施将财产转换为现金、金融票据、有价证券，转账或者其他支付结算方式转移资金，跨境转移资产等行为的，单独构成洗钱罪，与上游犯罪数罪并罚。

法条链接

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定：“为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金帐户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。